银行高管：2021年以来已有8位任职资格申请被否 考试是最大的拦路虎

2021年01月22日              中国证券报

　　今年以来已有8位银行高管任职资格申请被否，原因竟然是……

　　戴安琪 王方圆 

　　最近，对于金融机构高管来说，可谓是“几家欢喜几家愁”。

　　中证君根据银保监会官网信息梳理发现，今年以来，已有8名银行高管任职资格申请被否。究其原因，有人因考试不合格被否，有人则因所在银行未能按时提交材料被否。

　　四大“拦路虎”

　　中证君发现，这些银行高管遭遇的“拦路虎”主要有四类。

　　第一，不符合“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的要求。

　　其中，考试是最大的“拦路虎”。

　　例如，新疆额敏县农村信用合作联社石强因在任职资格考试中，初考缺考，补考成绩不合格，被认为不符合“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”，其理事任职资格被否。

　　有同样遭遇的还有邮储银行的杨柳，因未通过银行业金融机构高级管理人员任职资格考试和补考，其邮储银行西安市北关支行行长任职资格被否。

　　此外，黑龙江延寿农村商业银行的王丽波和靳晓丽，也因不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四款规定而被否定，而此款规定正是“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”。

　　第二，相关工作经历不符合要求。

　　例如，陕西眉县泰隆村镇银行陈永军“因拟任人没有五年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事（理事）职责的工作经历”而不予核准。

　　内蒙古乌海市乌海银行的某位独立董事任职资格被否的批文，虽然说得比较含蓄，但中证君查阅相关规定之后发现，该人士也不符合“具有良好的经济、金融从业记录”。

　　第三，未能有效履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

　　辽宁抚顺银行的崔万田，因在担任其他银行机构独立董事及关联交易控制委员会主任期间，未能有效履行忠实和勤勉义务，其独立董事资格未通过核准。

　　第四，未能按时提交解释材料。

　　陕西户县海丝村镇银行的杨涛任职资格被否，因所在银行未按时提交解释材料。

　　强调综合能力

　　成为银行高管，要经过内部、外部的层层考核，自然不是一件容易的事。就以往情况来看，一个最基本的条件就是要通过银行保险业高管任职资格考试。

　　中证君梳理发现，考试是众多高管任职资格被否的最大“拦路虎”。

　　不过，2020年12月，银保监会发布的《关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知》指出，从2021年2月1日起，取消银行业保险业董事、监事（保险业）和高级管理人员任职资格考试。

　　然而，业内人士指出，取消资格考试并不意味着放宽了高管任职准入的门槛。事实上，此举对于综合素质能力的考察更加严格。

　　《通知》指出，“取消考试后，银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查；同时，通过现场检查、非现场监管等方式加强对银行保险机构董事、监事（保险业）和高级管理人员履职情况的监管。”

　　“以笔试和面谈考察形式来考核能力条件，并不意味着弱化对高管任职的准入要求。相反，这意味着监管工作持续下沉，由简单的应试考试考核履职能力，转变为更加具有实际意义的综合能力考察。”业内人士表示。

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责任编辑：杨红卜